Il passaggio generazionale si prepara prima. Molto prima.
Trasferire un patrimonio non è un atto: è un percorso che riguarda persone, tempi e protezione. Lavoro con famiglie e imprenditori per arrivare a quel momento con un quadro chiaro e condiviso.
Consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede · Iscritto all'Albo OCF n. 637329
Quattro passaggi per trasferire senza confusione
Che cosa passa, e a chi
Prima delle soluzioni servono le domande: quali beni compongono il patrimonio, chi sono i familiari coinvolti, quali sono le loro esigenze reali e i loro tempi.
Proteggere prima di trasferire
Un passaggio riuscito parte dalla protezione: coperture sulla vita e sul reddito, riserve di liquidità, tutela dei familiari più esposti in caso di imprevisto.
Il piano nel tempo
Definiamo obiettivi per ogni destinazione del patrimonio, con orizzonti diversi per chi riceverà e per chi trasferisce, evitando decisioni prese sotto pressione.
Il dialogo tra le generazioni
La parte più difficile non è tecnica: è parlarne in famiglia. Accompagno il confronto con un linguaggio comprensibile a genitori e figli.
Le domande che mi fanno più spesso
Quando conviene iniziare a pensarci?
Molto prima di quanto si crede. Le scelte migliori si prendono con tempo e serenità: quando l'urgenza arriva, le opzioni si riducono.
Devo avere un patrimonio importante?
No. Non esiste un minimo formale: conta avere un obiettivo chiaro. Anche un patrimonio contenuto merita di essere trasferito senza confusione né conflitti.
Con quali professionisti ti coordini?
Per gli aspetti legali e fiscali della successione il riferimento resta il notaio o il consulente fiscale della famiglia: io curo la parte finanziaria, previdenziale e di protezione, e mi coordino con loro.
Quanto costa la consulenza?
La prima telefonata è gratuita e senza impegno. Non ricevo denaro dai clienti: il mio compenso è incluso nei costi dei prodotti e servizi eventualmente proposti, sempre dichiarati in anticipo.